投資信託

投資信託は長期保有がおすすめな理由【ローリスクローリターン】

この画像のような悩みを抱えている人に向けて、この記事は書かれています。

ディープくん
ディープくん
「投資信託はどのくらいの期間で運用すればいいの?」この疑問に答えるよ!
ユキちゃん
ユキちゃん
よろしくおねがいします。

投資信託は長期保有がおすすめな理由【ローリスクローリターン】

ユキちゃん
ユキちゃん
投資信託って売り時がわかりにくいんですよね…。いつまで投資し続ければいいんですか?
ディープくん
ディープくん
投資期間は人によって違うから、ズバリ答えるのは難しい。だけど年単位で考えるのが基本だよ。
ユキちゃん
ユキちゃん
年単位ですか…。じゃあ例えば30代の人が老後の資金として投資信託を買う場合は、30年くらい投資し続けるのもありってことですか?
ディープくん
ディープくん
もちろん!投資信託はローリスクローリターンでゆるやかに価値が上昇するから、何十年という投資にはピッタリだよ!
ユキちゃん
ユキちゃん
ローリスクローリターン?
ディープくん
ディープくん
そう。投資信託は分散投資されているから低リスクって話は覚えているかな?
投資信託が投資の初心者におすすめな1つの理由【低リスク】 この画像のような悩みを抱えている人に向けて、この記事は書かれています。 投資信託が投資の初心者におすすめな1つ...
ユキちゃん
ユキちゃん
覚えてますよ!複数の投資先に分散しているから、リスクが低いんですよね。
ディープくん
ディープくん
そうだね。しかしリスクが低い分、もちろんリターンも少なくなる。だからローリスクローリターンなんだ。
ユキちゃん
ユキちゃん
えー、リターンが減っちゃうんですか…。
ディープくん
ディープくん
リスクとリターンは比例しているからね。投資信託は安全な分リターンも低い。でも、だからこそ投資信託は長期保有に向いていると言える。下の図を見てほしい。
ユキちゃん
ユキちゃん
個別に株を買ったら値段の上下が激しいですね。でも投資信託は分散投資されているから、ゆるやかなグラフになっています。
ディープくん
ディープくん
そうだよね。株は価格が上下しやすいから、短期間の売買でも大きな利益が得られる可能性はある。でも投資信託はローリスクローリターンだから、短期間の売買では利益は得にくい。っていうか、そもそも投資信託は長期保有を目的に作られているからね。
ユキちゃん
ユキちゃん
そうなんですね。あと、値動きがゆるやかなので、落ち着いて投資し続けられそうです。
ディープくん
ディープくん
いいとこに気づいたね。年単位で投資するには、心を冷静に保てるかどうかも重要なことなんだ。あまりにも値動きが激しいと、投資するのに疲れちゃうからね。
ユキちゃん
ユキちゃん
つまり、「儲けはそこそこでいいから、安全に長期投資したい人」に投資信託はピッタリですね!
ディープくん
ディープくん
そういうこと!でも投資信託の中にも質が良いものと悪いものが混ざっているから、見極める力をつけるためにも、勉強を怠らないようにね。
ユキちゃん
ユキちゃん
はい!ありがとうございました!

まとめ

  • 投資信託はローリスクローリターン
  • 投資信託は値動きがゆるやかなので、長期保有に向いている
  • そもそも、投資信託は長期保有する前提でつくられている